工行西宁城中城南新区支行拦截疑似“传销+电诈”

　　中新网青海新闻1月14日电(王雅琴)1月13日，工行西宁城中城南新区支行成功拦截了一起疑似“传销+电信诈骗”的转账风险事件，及时阻止向可疑账户转出大额资金，有效保 障了客户财产安全。

　　当日下午，一位女性客户神色匆匆地来到网点，要求办理一笔大额跨省跨行转账业务。客服经理在指导该客户办理业务途中发现，客户要向陌生账户进行汇款并对转账用途表述模糊不清，仅称用于“购买必需品”。工作人员按规定引导客户至柜面进行更深入的背景核实时，该客户情绪略显焦躁，回答闪烁其词，对收款方身份及所谓“项目”详情均无法清晰说明，且频繁查看手机信息。这些异常行为立刻引起了工作人员的关注。

　　此时，该支行客户经理迅速介入，以耐心和同理心与客户沟通。经过细致询问了解到，该客户近期经熟人介绍接触了一个“保健品项目”，对方以“充值抽奖可荣升超级VIP、享受高额回报和优质服务”为诱饵，不断催促其转账“升级”。结合日常反诈培训积累的丰富知识和案例库，工作人员敏锐判断，这极可能是一个结合了传销层级返利特征和电信诈骗诱导手段的复合型骗局，一旦资金转出，追回的可能性微乎其微。

　　银行工作人员当机立断暂停了转账流程。他们运用专业知识，清晰地向客户拆解诈骗分子的常用套路，指出“层级返利”是传销的核心标志，向陌生个人账户大额转账存在极高风险；同时展示近期类似涉传销和电信诈骗的典型案例，还原其“画饼引诱—制造紧迫感催促转账—得手后失联跑路”的完整作案链条。尽管客户一度仍对所谓“大老板”的承诺深信不疑，甚至提及对方曾带其免费外出旅游“参观实体店”，工作人员始终保持冷静与耐心，从资金安全、法律后果、家庭影响等多维度反复进行风险提示。另一方面，网点迅速启动应急预案，第一时间将情况上报支行并同步联系当地反诈中心及辖区

　　派出所请求支援。

　　民警火速赶到网点后，与工行工作人员紧密协作，形成劝阻合力。他们调取权威反诈信息数据，深入讲解传销活动的违法本质和社会危害。在银行专业风控团队和公安干警的共同努力下，客户最终放弃了转账操作。

　　此次成功的风险拦截，是工行长期致力于构建严密金融安全防护网的成果缩影。(完)