中国银行青海省分行解决涉外企业外币资金管理难题

　　中新网青海新闻8月20日电(王文博)近日，中国银行青海省分行践行企业汇率风险中性管理理念，针对企业外币资金管理现实难题，为企业办理人民币外汇掉期业务，以专业外汇衍生品工具，解决企业账面汇兑、资金周转等方面的现实痛点，获得企业好评。

　　受人民币阶段性升值影响，部分出口型企业持有的美元存款出现账面汇兑缩水。对企业而言，直接办理即期结汇，会将账面浮亏转化为实际财务损失；若持续保留外币，则会造成人民币经营性流动资金不足，影响日常资金周转，企业在两种操作之间面临现实选择难题。

　　了解该企业实际情况后，中国银行青海省分行公司金融与投资银行部结合市场研判，依托外汇衍生品产品价值，为客户定制人民币外汇掉期汇率避险服务方案。通过叙做人民币兑美元外汇掉期业务，可降低汇率波动对企业经营利润的影响，企业可在期初及时获得人民币流动性支持，同时保留后续换回美元的选择权，统筹做好汇率风险管控与本外币资金调度。

　　本次人民币外汇掉期业务落地，是该行汇率避险产品场景化、精细化运用的又一次实践突破，标志着该行汇率避险业务服务模式从基础套期保值，全面升级为集汇率避险、流动性保障、择机操作于一体的综合汇率风险管理服务方案。

　　中国银行青海省分行还将持续丰富外汇衍生品产品矩阵，围绕外币存款、跨境外债、进出口收付汇等不同业务场景，为企业定制差异化汇率避险方案，引导涉外企业牢固树立汇率风险中性理念，帮助企业做好汇率风险管理，以高质量跨境金融服务支持全省外向型实体经济发展。(完)