浦发银行西宁分行以专业化青年力量织密金融安全防护网

　　中新网青海新闻11月6日电(俞鸿斌)近日，一名对公客户前往浦发银行西宁分行网点办理跨行转账业务，拟将5万元陌生入账资金转入个人账户。办理过程中，该客户情绪急躁、说辞含糊，面对工作人员穿透式问询刻意回避交易细节，多项异常特征触发风险预警。依托常态化反诈实训与案例复盘机制，工作人员精准识别可疑交易特征，第一时间暂停业务、上报核查，有效杜绝风险外溢。

　　经耐心沟通宣教，骗局全貌得以厘清。不法分子精准利用中小微企业融资需求，以低息、高额、快速放贷为噱头，通过微信群远程操控，虚构“流水孵化、资质升级”理由，诱导客户先接收合作商户转入资金，再通过“对公转个人、取现回流指定账户”方式刷流水，声称达标后方可激活贷款额度，以便达到诈骗目的。同时授意客户隐瞒真实交易背景、编造虚假用途规避银行核查，是典型的贷款类电信网络诈骗模式。

　　针对本次可疑交易，工作人员迅速启动标准化处置流程，实现风险闭环清零。

　　此次成功拦截是浦发银行西宁分行系统化反诈工作的生动缩影。一直以来，该行坚持青年为主、实战赋能、全域防控的反诈工作思路，持续通过常态化培训、场景化演练、案例化复盘，全面提升青年员工识别、研判、处置新型诈骗的专业能力，推动青年力量成为厅堂一线守险、基层一线宣教、金融风险治理的主力军，形成“拦截一案、警示一片、治理一域”的良好防控成效。(完)